基金净资产价值的计算方式是什么？

基金净资产价值的计算方式如下：基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。基金净资产值是指某一时点上某一投资基金每一单位实际代表的价值，是基金单位价格的内在价值。基金资产净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。

基金净值怎么算？

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额，

但是投资者一般没办法自己计算基金的净值，从公式中得知：

第一：要得到基金净值，要先知道基金总资产。总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。而这些数据要等登记结算公司、债券登记结算公司、清算公司、期货商等机构收市后发给基金公司才能知晓。

第二：基金公司收到数据后，再进行统计。统计好当日的净值和涨幅后，需要发给托管人复核，复核完成后再发给监管机构审核备案，最后再呈现在各大基金销售网站上，所以投资者只能在晚上九点后才能查看基金的净值变动。

投资者只能根据基金公司公布的净值，和自己购买的成本相比，如果当日净值在成本之上，则是盈利的，反之就是亏损的。